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¿Sabías que te pueden regresar impuestos al mandar dinero a México? Muchos mexicanos trabajando en Alemania mandamos dinero para ayudar a nuestros familiares que viven en México. En un artículo anterior hemos hablado de las mejores opciones para mandar dinero a México.  Nosotros recomendamos Transferwise ya que tiene el mejor tipo de cambio con comisiones muy bajas. Pero en esta ocasión te platicamos las ventajas fiscales que puedes obtener en algunos casos si mandas o has mandado dinero a Alemania.

Resulta que la Ley Alemana de Impuesto Sobre la Renta (EStG) en el apartado 33a párrafo 1 establece que si se generan gastos derivados de la manutención de sujetos a contribución para sostener económicamente o para ayudar a financiar los estudios de un familiar o de una persona que tenga legalmente derecho de manutención, ya sea por parte del cónyuge o del contribuyente, se podrá reducir, en caso de que se solicite, el monto a pagar del Impuesto sobre la Renta, deduciéndose hasta por una cantidad de 4,002 € en el caso de México, de la suma total de los ingresos percibidos anualmente.

Es importante aclara que únicamente se pueden deducir los gastos derivados de la manutención de una persona en el extranjero, de acuerdo a la ley alemana. Es importante considerar que la persona que reciba la ayuda no debe disponer de otros ingresos o prestaciones, de lo contrario se reducirá el monto de la deducción.

En este artículo te platicamos todo sobre cuándo te regresan dinero al mandar dinero en Alemania.

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Como funciona la devolución de impuestos al mandar dinero a México

Según la ley alemana, se pueden deducir los impuestos de gastos por mantener enconómicamente a un familiar o ayudar con el financiamiento de los estudios que viva en el extranjero. Normalmente las personas que tienen derecho legal a recibir manutención son los esposos(as), hijos, padres (normalmente si están retirados, tienen un salario muy bajo o están enfermos). En algunas excepciones se admiten otros familiares enfermos, retirados o que tienen un salario muy bajo.

Requisitos

Para poder deducir los impuestos por mandar dinero a México apoyando a tu familia, la oficina de impuestos exige mucho que demuestre que realmente se ha brindado apoyo y que la persona que recibe el apoyo realmente lo necesita. Especialmente si los familiares reciben ayuda en el extranjero, la deducción como una carga extraordinaria a menudo falla debido a las formalidades.

Las personas a las que se les puede ayudar:

  • Padres e hijos físicos,
  • (Grandes) abuelos y (grandes) nietos, pero también
  • cónyuges separados o divorciados,
  • Compañeros de una convivencia no matrimonial (en la medida en que la igualdad se produce aquí debido a la convivencia) y
  • La madre de un niño no marital.

Para poder deducir los impuestos al mandar dinero a México, la persona a la que se va a apoyar debe tener necesidad de apoyo. Esto debe de ser comprobado por un documento oficial (notariado). Esta necesidad puede ser que no se tiene trabajo, ni retiro, etc.

La necesidad se basa en la cantidad de los activos y la cantidad de ingresos y remuneración de la persona apoyada. Los activos (netos) de las personas beneficiadas tienen que ser inferiores a 15,500 EUR.
Al calcular la llamada capacidad de protección, se excluyen los siguientes:
  • Activos de valor personal para el destinatario de mantenimiento (por ejemplo, recuerdos);
  • Los activos cuya venta obviamente significaría una pérdida de vidas, por lo que tendrían que ser utilizados de manera no económica;
  • Activos que generalmente se consideran sin valor;
  • una propiedad de casa adecuada, en la medida en que el destinatario de mantenimiento la habita; 
  • Sus artículos para el hogar.

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Condiciones y Pasos a seguir

  • No es permitido deducir impuestos por sostenimiento de un familiar si se reciben ayudas del gobierno.
  • El beneficiario deberá comprobar su situación económica  e ingresos a partir de una declaración fiscal o liquidación tributaria mexicana, comprobantes de pensión, comprobante de nómina o salario, comprobantes de ayudas del estado, estudio socioeconómico expedido a nivel estatal o
    municipal por el DIF de México.
  • Se debe comprobar que el beneficiario no posee un patrimonio propio (casas o negocios).
  • Se deberá llenar el formulario de declaracion de sostenimiento de familiares y deberá ser firmado por un notario u organización oficial en México (como funcionarios delegacionales, funcionarios municipales o funcionarios del DIF).
  • El formulario se deberá presentar en Alemania junto con la declaración de impuestos de dicho año.
  • Todos los documentos deben de ser traducidos al alemán.
  • Cada año debe de presentarse de nuevo los documentos, actualizados.

 

Presentarse en Hacienda de Alemania

Para solicitar la deducción es importante presentarse en Hacienda en Alemania, para lo cual necesitarás lo siguiente:

  1. Declaración del contribuyente: Anlage Unterhalt- für Unterhaltsleistungen an bedürftige Personen
  2. Declaración del beneficiario (Unterhaltserklärung): Que tiene que contestar quien recibe la ayuda, para lo cual deberá de descargar un formulario bilingüe (en alemán y español). La certificación administrativa que se solicita podrá ser firmada por los jefes de manzana o funcionarios delegacionales, funcionarios municipales o funcionarios del DIF. Toda la información relativa a la identidad, domicilio, estado civil y actividad profesional se podrá comprobar anexando copias de documentos que consignen dicha información.
  3. La situación económica del beneficiario se puede acreditar con alguno de los siguientes documentos: Declaración fiscal, comprobantes de pensión, constancia salarial, comprobantes de percepción de prestaciones sociales del estado expedida por la autoridad laboral o social competente.
  4. Traducción de los documentos solicitados.
  5. Documentos acreditativos de los pagos de manutención realizados a través de los justificantes bancarios y postales.

Cada año deberás presentar la declaración del beneficiario firmado por la persona que recibe la manutención, así como las constancias de la autoridad competente, de lo contrario tus pagos de manutención no serán reconocidos.

El mejor momento de mandar dinero y el monto admitido

Debido a la forma en la que se calculan los impuestos generados por mandar dinero, lo mejor es mandar dinero al inicio del año. Es decir, lo mejor es mandar dinero en Enero para todo el año ya que asi maximizarás la cantidad de impuestos que te regresen.

Los pagos deducibles se limitan a un importe máximo anual por persona sostenida de 4.002 € para México. Como mencionamos esto se divide entre 12 meses y se va reduciendo dependiendo en el mes que se mande.

 

 

Si tu mandas anualmente dinero, y cumples las condiciones en las que te pueden regresar impuestos te recomendamos que tomes en cuenta lo que te indicamos anteriormente para poder aprovechar de las deducciones lo mejor posible.

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